警惕！多家混凝土企業(yè)遭遇金融欺詐！

近日，湖北省預(yù)拌混凝土協(xié)會(huì)和武漢混凝土協(xié)會(huì)均接到江夏區(qū)會(huì)員單位湖北瀚翔工貿(mào)有限責(zé)任公司、武漢鑫宏林水泥制品有限公司、湖北馳騁建材有限公司、武漢和聚商砼有限公司的報(bào)告，報(bào)告事項(xiàng)為該四家單位與湖北中地建設(shè)工程有限公司所簽署的供貨合同遭遇中地公司嚴(yán)重拖欠款項(xiàng)，且中地公司涉嫌金融欺詐的相關(guān)事宜。鑒于情況緊急、事關(guān)重大，湖北省預(yù)拌混凝土協(xié)會(huì)調(diào)解中心應(yīng)梳理總結(jié)該事項(xiàng)所反映出來(lái)的巨大風(fēng)險(xiǎn)并提醒全省協(xié)會(huì)所屬各會(huì)員單位預(yù)防應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，提請(qǐng)會(huì)員們經(jīng)營(yíng)中高度重視并引以為戒。

關(guān)于混凝土行業(yè)面臨金融欺詐及刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)控建議書(shū)

各會(huì)員單位：

近日，湖北省預(yù)拌混凝土協(xié)會(huì)和武漢混凝土協(xié)會(huì)均接到江夏區(qū)會(huì)員單位湖北瀚翔工貿(mào)有限責(zé)任公司、武漢鑫宏林水泥制品有限公司、湖北馳騁建材有限公司、武漢和聚商砼有限公司的報(bào)告，報(bào)告事項(xiàng)為該四家單位與湖北中地建設(shè)工程有限公司所簽署的供貨合同遭遇中地公司嚴(yán)重拖欠款項(xiàng)，且中地公司涉嫌金融欺詐的相關(guān)事宜，協(xié)會(huì)隨后召集該四家單位和邀請(qǐng)湖北省預(yù)拌混凝土協(xié)會(huì)調(diào)解中心主任王振宇開(kāi)會(huì)討論，大家一致認(rèn)為認(rèn)為鑒于情況緊急、事關(guān)重大，調(diào)解中心應(yīng)梳理總結(jié)該事項(xiàng)所反映出來(lái)的巨大風(fēng)險(xiǎn)并提醒全省協(xié)會(huì)所屬各會(huì)員單位預(yù)防應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，提請(qǐng)會(huì)員們經(jīng)營(yíng)中高度重視并引以為戒。

上述四家公司報(bào)告項(xiàng)目為萬(wàn)科地產(chǎn)主導(dǎo)的武漢萬(wàn)科黃家湖082/083地塊項(xiàng)目。目前，該項(xiàng)目因中地公司與開(kāi)發(fā)商無(wú)法達(dá)成關(guān)于建筑材料價(jià)格調(diào)整而停工，尚下欠上述四家會(huì)員單位混凝土貨款達(dá)3500萬(wàn)之巨，四家會(huì)員單位也暫時(shí)停止供應(yīng)混凝土。

調(diào)解中心認(rèn)為該事件中風(fēng)險(xiǎn)程度極高、且極為嚴(yán)重的是中地公司利用拖欠四家會(huì)員單位巨額欠款之機(jī)，鼓惑混凝土公司向銀行借款，聲稱中地公司將為其償還該銀行借款并提供連帶保證，從而用以抵扣其拖欠混凝土公司的貨款為幌子，挾持利誘其中兩家公司向某銀行舉債借款。嗣后，中地公司卻根本不予償還該借款，也不支付貨款，將該償還借款的金融風(fēng)險(xiǎn)拋給混凝土公司承擔(dān)，混凝土公司在多次催告無(wú)果的前提下只能自行償還銀行本息，以規(guī)避失信等信用風(fēng)險(xiǎn)。

鑒于此，調(diào)解中心鄭重提醒全體會(huì)員：該類以建筑公司誘稱代為償還金融機(jī)構(gòu)借款的唆使融資行為，參與者可能涉嫌構(gòu)成貸款詐騙罪共犯，其風(fēng)險(xiǎn)程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于普通債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。依照貸款詐騙罪的基本構(gòu)成要件，一旦混凝土公司作為借款方，期望建筑公司履行承諾向金融機(jī)構(gòu)還款無(wú)果，混凝土公司亦未及時(shí)還款，則金融機(jī)構(gòu)可以主張二者在虛假貸款和侵占貸款的犯罪故意下構(gòu)成貸款詐騙罪的共犯，其后果不堪設(shè)想。因此調(diào)解中心呼吁：此類貸款承諾不真實(shí)、無(wú)保障、重風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)各位會(huì)員一經(jīng)遇到迅速報(bào)告協(xié)會(huì)和調(diào)解中心，并積極抵制該類建筑公司的無(wú)良行為。

四家公司報(bào)告中還無(wú)奈提及到混凝土買賣合同中的霸王條款設(shè)計(jì)的種種清收障礙，其根本目的是捆住混凝土公司合法清收維權(quán)的手腳，加重混凝土公司的責(zé)任，減輕建筑公司的應(yīng)負(fù)義務(wù)，增加了催收貨款的難度。該類條款涉嫌違反合同法的基本公平正義，其條款的合法性和有效性存疑。該類條款請(qǐng)廣大會(huì)員單位積極提供給協(xié)會(huì)調(diào)解中心，便于調(diào)解中心組織行業(yè)專家和法律專家會(huì)診并報(bào)告相關(guān)有權(quán)機(jī)關(guān)予以糾正。

鑒于該四家單位所遭遇的金融欺詐和刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，全體會(huì)員應(yīng)嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)、擦亮眼睛預(yù)防經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于該類不誠(chéng)信建筑公司堅(jiān)決采用法律武器維權(quán)。須知每一家會(huì)員單位今天是我，明天就是他，你我他之間不過(guò)是角色轉(zhuǎn)換關(guān)系，只有大家共同提高經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，才能不斷提升行業(yè)的整體經(jīng)營(yíng)水平，才能贏得應(yīng)有的尊重，才能促進(jìn)行業(yè)更加健康、穩(wěn)健的發(fā)展。

特此建議，請(qǐng)各會(huì)員單位知悉并相互轉(zhuǎn)告提醒。

湖北省預(yù)拌混凝土協(xié)會(huì)調(diào)解中心

湖北諾善風(fēng)險(xiǎn)管理有限公司

二零一九年八月二十三日

來(lái)源：湖北省預(yù)拌混凝土協(xié)會(huì)調(diào)解中心